北京出台预付卡办理新政:预收余额50万元应逼迫登记
2023-09-09 126

  近日,北京市商务局、市市场监禁局等5一面宣告《北京市单用道营业预付卡挂号及预收资金管束奉行法子(试行)》(以下简称《举措》),自9月1日起实施。其中了然规定,预收资金余额达50万元领域的筹划者要在商务部分压迫备案,接纳操持的预收本钱不得低于上季度末预付卡预收本钱余额的40%。在结束预付卡买卖前,经营者应向社会公示不少于30日

  《北京市单用道预付卡照料规则》自2022年6月1日起施行。北京市商务局凭借联系法则,将北京市行政地区内从事零售业、餐饮业和住民办事业等行业的预付卡发行企业列为管制东西,接头制订了上述《宗旨》,对筹办者预付卡挂号和预收本钱存管作出了几乎原则。

  《措施》规则,预收血本余额达50万元界限的谋划者,该当向各区商务部分举办登记,此挂号为强制性登记。未超出上述金额界限的筹备者,没关系自主登记。立案资料包括挂号表、协议和允诺书等。

  计划者提交的注册材料符合要求后,各区商务部分应于3个管事日内对原料举办确认,完成注册。各区商务局部对已注册的发卡企业散逸注册号(码)并向社会颁发,供挂号企业操纵和全体盘查任职。

  预收资金是指筹办者经由发行预付卡所预收的本钱总额,预收资本余额是指预收血本扣减已兑付商品或任职价款后的余额。

  策划者有分公司的,分公司发卡界线计入总公司,由总公司结关登记和发行预付卡。总公司职掌预付卡登记、预收资金存管以及预付卡发行、出卖、兑付、充值、赎回、清退等来往,分公司承担贩卖、兑付、充值、赎回、清退等业务。分公司由总公司指定,分公司供应的商品或供职应该与总公司一致,分公司及兑付园地音讯应在《商务行业预付卡筹办者备案表》中列出。总公司和分公司所在区承当相应的预付卡交往照料。

  《措施》了解,筹划者立案事宜发生改观的,发卡企业应在转折之日起15个职业日内始末效劳系统提交更动消息,各区商务局限应于3个干事日内解决立案讯息转移。

  立案谋划者决策隔绝预付卡生意的,应闭幕发行预付卡,将中缀预付卡生意消休过程受众易取得的法子向社会公示不少于30日,指引破费者申请璧还预付卡余额。同时,将预收血本余额做好收拾和管帐清理,存入专用存管账户,用于清退尚足够额的预付卡。管制结局这些事务后,即可经历任职编制向注册登记地所在区商务部分打点注销手续。

  针对注册计议者连结执行预收资本存处理度,不管是预收资本余额50万元以上的逼迫性注册,或余额不足50万元的自决登记,均需专户存管。

  登记规划者理应拣选1家北京市内交易银行或其分支机构举动存管银行,与存管银行签订预收资本存管首肯,开设唯一的预付卡预收血本专用存管账户。虚耗者置办预付卡的预收资本应全体直接投入专用存管账户,关连往还消休报送至存管银行。立案经营者不得行使专用存管账户之外的账户收取预收资本。

  存管银行应对存管资本实施分账执掌、核算,立案筹划者采纳管制的预收血本应不低于上一季度末预收资金余额的40%,办理除外的预收本钱余额由计议者发展主贸易务时自助操纵,存管银行凭据登记经营者申请即时拨付。

  对于糟蹋者糜掷、退卡生意等涉及的预收资金,存管银行凭借登记经营者申请及报送的关联交易讯休,且在5个干事日内消费者未提出贰言的,即时给予拨付;消磨者有异议的,需挂号筹划者与虚耗者一致不异后再申请拨付。

  《手段》理解,消耗者开销现金的,立案筹划者应于收到款项后1个办事日内将预收资金存入专用存管账户,同时将联系业务音信报送至存管银行。

  登记规划者应对预收本钱举行郑重操持,不得用于不动产、股权、证券等投资及借贷。

  同时,立案筹划者应当于每季度完毕后20个干事日内,颠末任事体例填报上一季度的存管银行、专用账户、预收本钱、预收资金余额等音信,并由各区商务一面对消息实行雠校,保证选用照料的预收资本余额符合准绳。

  笼络宣告文件的五部分中,商务局限职掌督导挂号筹划者落实预收血本存管吁请;商场监管片面负责服务系统运行料理的构造融洽、制度制定和简直奉行工作;场面金融部门兴办预付卡预收资金存管消歇平台,归集存管银行报送的本钱存管消休;中原人民银行北京市分行承当指挥贸易银行治理预收资本专用存管账户的开立、变化和撤销生意;国家金融监视管理总局北京禁锢局负责指引存管银行做好预收血本存监工作。